Vi tjänar en provision för produkter som köps via några länkar i den här artikeln.
Det är ofta inborrat i oss att bostadsägande är det mest förnuftiga, stabila och spenderande egendomssträvet att ha. Men nu kan resultaten av ny forskning långsamt vända denna idé på huvudet och avslöja att kvarvarande hyresgäst för livet faktiskt kan betala i fastighetsinsatserna.
Den verkliga kostnaden för bostadsägande?: Hur mycket?! Första gången köpare kommer att behöva denna svindlande summa för att köpa ett hus under de kommande åren
Tala med 2 000 brittiska husägare och hyresgäster och analysera månatliga bostadskostnadsdata från Office of National Statistics, forskningen från Ocean Finance avslöjade att kostnaden för hemunderhåll, dekoration och byggnadsförsäkring med mera innebär att husägare faktiskt står för en större fastighetsräkning under en livstid jämfört med hyresgäster.
Bildkredit: Alison Hammond
Jämförde kostnaden för att hyra över 25 år och kostnaden för husägning över 25 år, fann de att de med en inteckning i slutändan kan betala 77 241,61 pund mer än hyresgäster över detta termin.
När man tittar på den största procentuella besparingen som gjorts av hyresgäster toppade följande fem områden rankningen:
(Nedanstående siffror visar kostnaden för att hyra kontra kostnaden för att äga ett hem)
- London - 195 661,68 pund mot 449 699,60 pund (56 procent besparingar)
- Bristol - £ 111,203.36 vs £ 228,283.34 (51 procent besparing)
- Southampton - £ 114,719.11 vs £ 217,565.84 (47 procent besparingar)
- Belfast - 64432,77 £ mot 113,881,88 £ (43 procent besparingar)
- Norwich - £ 113,521.25 vs £ 198,535.03 (43 procent besparing)
Kommenterar resultaten Ian Williams, kommunikationsdirektör vid Ocean Finance, sa:
"Med det finansiella gapet mellan att hyra och köpa blir närmare än någonsin när det gäller månatliga betalningar och" Generation Rent "till synes ytterligare långt från att komma in på fastighetsmarknaden än någonsin tidigare, står många inför ett svårt beslut när det gäller ekonomisk planering av sina bostäder framtida.
"Även om det finns stora besparingar att göra genom att stanna i ett hyresavtal i stället för att kliva på fastighetsstege, skulle de sparade pengarna behöva investeras klokt för att matcha det egna kapitalet som erhållits på en inteckning över 25 år.'
Bildkredit: Dominic Blackmore
"Det som är tydligt från forskningen är att mer omsorg och uppmärksamhet behövs innan ett inteckningsavtal ingås," tillägger Ian. "Och för att bättre planera för oväntade kostnader och minimera chansen att ångra dina ekonomiska skyldigheter till en enda fastighet."
Undersökningen av några av de kostnader som bevisar den största ekonomiska bördan för husägare - bortsett från kostnaden för en inteckning själv - fann forskningen den genomsnittliga brittiska husägaren kommer att spendera 2 805,83 pund på byggnadsförsäkring under 25 år, samt ytterligare 9 500 pund på underhållskostnader utanför försäkringen omslag.
Den genomsnittliga husägaren kommer att sänka sina besparingar för cirka £ 1 068,43 på årsbasis i ett försök att uppdatera sin heminredning. 75 procent av de tillfrågade avslöjade också att de har drabbats av åtminstone en större fråga om underhåll av hus varje år och har gafflat ut i genomsnitt 380 pund för att åtgärda det.
Bildkredit: Alison Hammond
Veckans video
Även om ovanstående utgifter definitivt kommer att gälla för många husägare, kan det inte heller förnekas att det finns många löner för att göra övergången från hyresgäst till husägare.
Dessa inkluderar - men är inte begränsade till - att inte behöva hantera omvälvningen eller korta hyresavtal, att kunna göra omfattande interiörförändringar i din fastighet och ta äganderätt till reparationer snarare än att jaga hyresvärdar/fastighetsmäklare att slutföra dem.
Gå vidare?: 10 saker du kan göra för att garantera en snabb husförsäljning - och slå en flaggfastighetsmarknad!
Vilket vinner för dig i kampen om att hyra vs köpa?
