Zarabiamy prowizję za produkty zakupione przez niektóre linki w tym artykule.
Często wbija się nam w nas, że posiadanie domu jest najbardziej rozsądną, stabilną i rozsądną aspiracją do posiadania nieruchomości. Ale teraz wyniki nowych badań mogą powoli odwrócić ten pomysł na głowę, ujawniając, że pozostanie najemcą na całe życie może faktycznie zapłacić za nieruchomość.
Prawdziwy koszt posiadania domu?: Ile?! Kupujący po raz pierwszy będą potrzebować tej oszałamiającej sumy, aby kupić dom w nadchodzących latach
Rozmawiając z 2000 właścicieli domów i najemców w Wielkiej Brytanii oraz analizując miesięczne dane o wydatkach mieszkaniowych z Biura Statystyk Narodowych, badania z Finanse oceaniczne ujawnili, że koszty utrzymania domu, dekoracji i ubezpieczenia budynków oraz inne oznaczają, że właściciele domów w rzeczywistości płacą wyższe rachunki za nieruchomości przez całe życie w porównaniu z najemcami.
Źródło: Alison Hammond
Porównując koszt wynajmu powyżej 25 lat i koszt posiadania domu powyżej 25 lat, stwierdzili że osoby z kredytem hipotecznym mogą w końcu zapłacić średnio 77 241,61 funtów więcej niż najemcy z tego tytułu semestr.
Patrząc na największe procentowe oszczędności poczynione przez najemców, na szczycie rankingu znalazło się pięć następujących obszarów:
(Poniższe dane przedstawiają koszt wynajmu w porównaniu do kosztu posiadania domu)
- Londyn – 195 661,68 GBP vs 449 699,60 GBP (56% oszczędności)
- Bristol – 111 203,36 GBP vs 228 283,34 GBP (51% oszczędności)
- Southampton – 114 719,11 GBP vs 217 565,84 GBP (47 procent oszczędności)
- Belfast – 64 432,77 GBP vs 113 881,88 GBP (43% oszczędności)
- Norwich – 113 521,25 GBP vs 198 535,03 GBP (43% oszczędności)
Komentując ustalenia, Ian Williams, dyrektor ds. komunikacji w Ocean Finance, powiedział:
„Z różnicą finansową między wynajmem a kupnem, która zbliża się bardziej niż kiedykolwiek pod względem miesięcznych płatności, a „czynsz generacyjny” wydaje się dalej z dala od wejścia na rynek nieruchomości niż kiedykolwiek wcześniej, wiele osób staje przed trudną decyzją, jeśli chodzi o planowanie finansowe swojego mieszkania przyszły.
„Chociaż można uzyskać spore oszczędności, pozostając w umowie najmu, zamiast wchodzić na drabiny nieruchomości, zaoszczędzone pieniądze musiałyby być mądrze zainwestowane, aby dopasować kapitał własny uzyskany na kredyt hipoteczny ponad 25 lat.'
Źródło: Dominic Blackmore
„Z badań jasno wynika, że przed zawarciem umowy o kredyt hipoteczny potrzeba więcej uwagi i uwagi” – dodaje Ian. „I lepiej zaplanować nieoczekiwane koszty i zminimalizować ryzyko żałowania swoich zobowiązań finansowych wobec jednej nieruchomości”.
Analiza niektórych kosztów, które świadczą o największym obciążeniu finansowym właścicieli domów – poza samym kosztem kredytu hipotecznego – wynika z badań że przeciętny właściciel domu w Wielkiej Brytanii wyda 2 805,83 £ na ubezpieczenie budynków w ciągu 25 lat, a także kolejne 9 500 £ na koszty utrzymania poza ubezpieczeniem okładka.
Przeciętny właściciel domu zagłębi się w swoje oszczędności w wysokości 1068,43 GBP rocznie, aby odświeżyć wystrój domu. 75 procent ankietowanych ujawniło również, że co roku cierpiało na co najmniej jeden poważny problem związany z utrzymaniem domu i wydało średnio 380 funtów, aby go naprawić.
Źródło: Alison Hammond
Wideo tygodnia
Chociaż powyższe wydatki z pewnością brzmią prawdziwie dla wielu właścicieli domów, nie można również zaprzeczyć, że istnieje wiele korzyści za przejście z najemcy na właściciela domu.
Obejmują one – ale nie ograniczają się do – brak konieczności radzenia sobie z przewrotami lub krótkimi umowami najmu, możliwość dokonywania gruntowne zmiany wnętrz w Twojej nieruchomości i przejmowanie na własność napraw zamiast ścigania właścicieli / agentów nieruchomości do ukończenia im.
Iść dalej?: 10 rzeczy, które możesz zrobić, aby zagwarantować szybką sprzedaż domu – i pokonać słabnący rynek nieruchomości!
Który wygrywa dla Ciebie w bitwie między wynajmem a kupnem?
