Selle artikli mõnede linkide kaudu ostetud toodete eest teenime komisjonitasu.
Uued ühisomandi reeglid on esmakordsetel ostjatel hõlbustanud kinnisvararedelil liikumist kui kunagi varem.
Seotud: Kõigile esmakordsetele ostjatele helistamine! Halifax on käivitanud uue tagatiseta hüpoteegi
Skeemi muudatused tähendavad, et esmakordsed ostjad saavad maja maandada vaid 2000 naela suuruse tagatisrahaga. Muudatustest kaasomandiskeemis teatas möödunud kuul eluasemesekretär Robert Jenrick Konservatiivse Partei konverentsil. Seejärel kinnitasid meetmed eelmisel nädalal eluaseme-, kogukondade ja kohalike omavalitsuste ministeerium.
Jagatud omandi skeem võimaldab ostjatel osta osa kinnisvara aktsiatest, ülejäänud aga korteriühistule. Skeem aitab alandada hüpoteek ja omanikud maksavad lihtsalt üüri selle vara osa eest, mida nad ei oma.
Pildikrediit: Colin Poole
Hetkel, esmakordsed ostjad on vaja osta vähemalt 25 % maja osast. Uued reeglid vähendavad seda aga 10 protsendini. See tähendab, et odavamate eluasemehindadega piirkondades vajavad ostjad vaid 2000 naela suurust tagatisraha.
See kõlab peaaegu liiga hästi, et olla. Siiski läheb veelgi paremaks. Uute jagatud omandiõiguse reeglite jõustumisel saavad omanikud osta kinnisvara aktsiaid vaid ühe protsendi kaupa. Märkimisväärne erinevus praeguse miinimumini 10 protsenti.
Pildi krediit: Brett Charles
Nädala Video
See on hea uudis hüpoteegi seadmisel, kuna väike kogus aktsiaid tähendab, et inimestel on vähem vaja suuremat hüpoteeklaenu. Valitsus on lubanud ka kärpida tasusid, et osta rohkem kinnisvara aktsiaid, nagu juriidilised tasud, uuringud, hüpoteeklaenud ja tempelmaks. Praegu peavad omanikud ostma aktsiate täiendava osa eest tempelmaksu, kuna neid ei loeta enam esmakordseks ostjaks.
Valitsus ei ole veel teatanud, millal need reeglid jõustuvad.
Seotud: Kui te seda ei tee, võite hüpoteeklaenule lisada 78 000 naela
"Need meetmed tähendavad seda, et rohkematele inimestele, sealhulgas uuselamurajoonis elavatele elanikele, antakse võimalus asuda eluaseme redelil," ütles hr Jenrick.
