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¿Estás listo para ganar algo de dinero extra con tus ahorros? ¡Por supuesto que lo eres! Indique a nuestro experto en ahorro de dinero favorito, Martin Lewis, que ha rastreado las mejores cuentas de ahorro en este momento.
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Crédito de la imagen: Ben Pruchnie / Getty Images
Durante el segmento, el experto reveló que ahora no es el mejor momento para ahorrar. De hecho, gastar podría ser un mejor uso de su dinero. "Tenemos las tasas de ahorro más bajas que recuerdo desde que soy un experto en ahorro de dinero", dice Martin. "Si tienes cosas que quieres comprar, mantenerlas en el banco ahora no es lo mejor, así que comprarlas ahora quizás sea lo mejor".
No necesitamos mucho estímulo cuando se trata de comprar. Sin embargo, si usted sueña, comprar todavía está financieramente fuera de su alcance, Martin Lewis tiene algunas garrapatas bajo la manga para aprovechar al máximo su dinero, incluso cuando las tasas de interés están en un mínimo histórico.
"Si está tratando de ahorrar, debe ser activo y agresivo en términos de mover su dinero", explica Martin. "No vas a hacer nada brillante. No tengo una varita mágica aquí, pero ciertamente hay muchos lugares que son menos peores, en comparación con lugares que son muy malos ".
"Curiosamente, en este momento, los tres principales ahorros de fácil acceso donde puede poner su dinero y sacarlo cuando quieres que todos vengan del mismo lugar y ese es el lugar más seguro posible para ahorrar ", dice el grupo de ahorro Gurú. "Las instituciones de ahorro propiedad del gobierno, NS&I".
“A diferencia de lo habitual, donde digo que los ahorros están seguros hasta £ 85,000 por persona por institución financiera. Aquí todo el monto está protegido por el gobierno ”, explica Martin.
Y esa protección de los ahorros es clave, ¿recuerdas cuando los bancos como Northern Rock quebraron? Con esta garantía, si la institución financiera quiebra, sus ahorros no se esfumarán.
Crédito de la imagen: Mark Bolton
"La razón por la que está pagando la mayor cantidad es porque el dinero va al gobierno", agrega Martin. “Recientemente le dijo a NS&I, donde su objetivo de ahorro era £ 6 mil millones en marzo, ahora ha aumentado también £ 35 mil millones. Es por eso que estas tasas están muy por encima de cualquier cosa en el mercado porque está tratando de atraer el dinero. Eso también nos da un buen respaldo de que es probable que estas tasas se mantengan altas ".
"Tiene bonos de ingresos NS&I, que son los que más pagan con un 1,16 por ciento, un mínimo de 500 libras esterlinas". Puede poner y sacar, solo tiene que ser en paquetes de £ 500. Se llama bono de ingresos porque lo que eso significa es que, en lugar de que el dinero se pague en la cuenta, se paga cada mes para que pueda vivir de los ingresos ".
"A continuación, tiene el ahorro directo de NS&I, este es el más simple. Paga el 1 por ciento, mínimo £ 1. Entra y sale dinero cuando quieras. El dinero permanece en la cuenta y se capitaliza ”, explica Martin. “Entonces tienes la cuenta de inversión NS&I, no es una inversión en absoluto, es un nombre terrible, es una cuenta de ahorros. Funciona como un ahorrador directo, solo opera por correo y eso paga el 0,8 por ciento ".
Crédito de la imagen: Simon Whitmore
Sin embargo, Martin señaló que estos ahorradores tienen actualmente una demanda muy alta en este momento, por lo que podrían ser difíciles de abrir. Pero si quieres ahorrar son las mejores tarifas.
"Esas tasas son variables", agrega Martin, pero confía en que estas cuentas de ahorro serán las mejores compras o cerca de las mejores tasas de compra durante los próximos seis meses.
“Mi instinto es que primero tendrán que avisarle con dos meses de antelación antes de que bajen las tarifas. Pero lo que es más importante, están siendo presionados para que ingresen dinero, y usted no lo hace bajando las tasas sustancialmente ".
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¡Buen consejo de verdad! ¿Qué haríamos sin ti Martin?
